CRM強(qiáng)調(diào)“以客戶為中心”，力圖通過(guò)整合的客戶資料，可以深入分析客戶的購(gòu)買行為和習(xí)慣，并且利用這些知識(shí)進(jìn)行個(gè)性化的有針對(duì)性的服務(wù)，以此來(lái)提高客戶的忠誠(chéng)度、滿意度。因此，CRM能夠給企業(yè)帶來(lái)幫助的地方主要是從客戶獲取、保有和提升客戶盈利能力三大方面進(jìn)行，具體來(lái)說(shuō)，CRM主要帶來(lái)的變化是涉及和客戶接觸的崗位，例如市場(chǎng)、銷售和服務(wù)。因此，CRM不是包治百病的，它又自身的重點(diǎn)和應(yīng)用范圍。

　　但是，對(duì)于證券投資基金公司來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)有后臺(tái)復(fù)雜的制造和物流的部分，CRM的范圍就幾乎涵蓋了所有的業(yè)務(wù)點(diǎn)。同時(shí)，由于基金行業(yè)的客戶有明顯的特點(diǎn)，因此采用CRM更為重要。這些特點(diǎn)包括：基金行業(yè)的重要客戶的數(shù)量不大，但是需要對(duì)客戶有深入的了解，CRM可以為這類客戶的詳細(xì)資料的收集和分析提供幫助；另外，開(kāi)放式基金的客戶數(shù)量是大量的，如果沒(méi)有有利的分析挖掘工具，就很難了解龐大的客戶群是如何構(gòu)成的，哪些是利潤(rùn)最高的客戶。因此，基金行業(yè)所需要的CRM必須能夠提供對(duì)客戶的多維分析，同時(shí)可以滿足深入了解重要客戶的詳細(xì)信息的需求。

　　證券投資基金行業(yè)具有鮮明的行業(yè)特點(diǎn)，其信息建設(shè)不僅要滿足企業(yè)運(yùn)營(yíng)的需求，而且要符合相應(yīng)的法制法規(guī)，因此，建議尋找在基金行業(yè)已經(jīng)有成功客戶的CRM軟件商了解更為詳細(xì)的信息。TurboCRM在鵬華基金的開(kāi)放式基金管理上已經(jīng)積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，可以作為參考。

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